今天和大家分享一下投资账户设立时，投资人必须经历存托银行的KYC（Know your customer）流程。（KYC是存托银行对账户持有人的一项常规审查，是全球反洗钱的基础程序之一，存托银行必须了解投资人资金来源合法性。）其中，就涉及到最常见的一份文件——个人简历。

个人简历，是葡萄牙基金投资开户中必需的文件之一。个人简历可以向存托银行全面介绍投资人的生活轨迹，有利于存托银行了解投资人个人信息和收入来源，一份简单明了的个人简历，可以让银行的后台部门快速了解并判断投资人的收入状态，从中迅速提取关键信息，提高开户审理效率，尽早完成账户设立以便投资人完成基金投资。

Q1. 开设账户用的个人简历应该包含哪些内容？

个人基本信息：出生日期、护照号、常住地址等

教育经历：学校及时间，大学及以上

工作经历：过往全部工作经历，应含职务、年薪及时间

Q2. 关于教育及工作经历, 对时间段是否有要求？

投资人向银行展示的教育经历和工作经历，在时间上需要衔接好。如果中间出现了空档期，建议投资人向银行简要描述空档期内的经历，比如境外游学、度假休息等，向银行充分展示投资人的个人生活轨迹是正常的；

Q3. 如果工作经历简单，如何描述更有利审核呢？

部分投资人的工作经历比较简单，在同一公司供职多年，目前在职是总经理职位，年薪也比较高。如果投资人是这种情况, 建议做一个简单的工作经历描述，说明在这个公司入职以来的各个职位/级别及收入等信息，当下的职位/级别/收入是因为在过去多年因晋升而获得的，这样职业的上升轨迹就更为合理, 也有利于银行后台部门的审核；

Q4. 没工作经历的学生，是否不需要提供简历？

作为学生准备投资基金，也是需要提供个人简历。需要向银行提供投资人的个人基本信息及教育经历。同时，作为该学生申请人投资基金的出资人，也需要提供个人简历，向银行说明出资人的经济来源合法合理，有足够的实力帮助学生申请人完成资金投资。出资人的简历描述的内容亦需包括个人的教育经历及工作经历。